Министерство финансов предложило правила регулирования криптовалют без их запрета в России. Проводить все операции хотят в банковской инфраструктуре, чтобы была возможность контроля транзакций.
Распоряжаться криптовалютами смогут как физлица, так и юрлица. Они должны будут пройти идентификацию и открыть криптокошелек в банке. Собирать планируют всю информацию: имена, адреса, даты рождения и другие данные. Также будет деление на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.
Банки обяжут контролировать и отслеживать операции, хранить информацию о сделках в течение минимум пяти лет и предоставлять данные по запросам в ЦБ, ФНС и другие ведомства. Для определения незаконных операций запустят систему анализа «Прозрачный блокчейн» на основе искусственного интеллекта.
Еще предлагается создать операторов обмена криптовалют и допустить к работе иностранные биржи, которым надо будет открыть представительство в России и заключить договоры с российскими банками. При покупке или продаже валюты биржа сообщит банку детали операции, а тот проведет проверку в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а затем примет решение о разрешении или запрете транзакции.
Регулирующие и правоохранительные органы получат легальную возможность отслеживать цепочки криптотранзакций от и до «криминальных» криптокошельков. Также появится возможность осуществлять блокировку, арест и конфискацию криптовалют на кошельках.
Отдельно Минфин хочет регулировать майнинг, но не уточняет деталей. Ранее Владимир Путин заявил, что у России есть конкурентные преимущества в майнинге благодаря избытку электроэнергии и подготовленным специалистам.
Ведомство считает, что полный запрет криптовалют приведет к дестабилизации отрасли, увеличению теневой экономики и росту мошенничества, поэтому лучше их регулировать.
Напомним, что 20 января Центробанк предложил запретить майнинг и платежи с криптовалютой в России, а за все операции с ними начать наказывать. Источники Bloomberg уверены, что ФСБ убедила главу ЦБ Эльвиру Набиуллину поддержать это решение. Силовики недовольны, что транзакции сложно отследить.
Чуть позже, 24 января, члены правительства, депутаты Госдумы и представители Минфина, МВД, ФСБ, Генпрокуратуры и Следственного комитета выступили против.
Источник: РБК
